В Астане прошел форум Агентства РК по финансовому мониторингу (АФМ) на тему «Как распознать финансовые пирамиды, кто такие «дропперы» и другие советы, как не нарушать закон». Масштабное мероприятие провелось с целью повышения грамотности молодежи и формированию правильной информационной культуры в блогосфере.
Председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова в своем приветственном слове отметила, что государством проводится системная и масштабная работа, которая снижает опасность от финансовых пирамид, повышает информированность населения и учит граждан быть компетентными в финансовых вопросах и рисках.
«Наиболее важным направлением противодействия финансовому мошенничеству является повышение финансовой грамотности наших граждан», — отметила Мадина Абылкасымова. «Образованные и информированные граждане способны лучше защищать свои финансовый интересы и распознавать потенциальные угрозы».
Как отметил председатель агентства Дмитрий Малахов «Основная задача АФМ-онлайн — это разъяснение основ финграмотности молодому поколению».
«Главой государства поручено поставить жесткий заслон киберпреступности и интернет мошенничеству, поэтому сегодня мы организовали данную площадку. Только за этот год заблокировано более 180 чатов в соцсетях. Это почти 10 000 сайтов и аккаунтов с признаками финансовой пирамиды. И, наша площадка позволит молодежи приобрести бесценный опыт, расширив свой кругозор и получив нужные знания» — сказал Малахов.
В форуме участвовали представители государственных органов, Ассоциации финансистов Казахстана, медиарынка, блогеры и инфлюенсеры.
Первый Заместитель Председателя по финансовому мониторингу Нурлан Абдрахманов подчеркнул важность совместной работы в борьбе с финансовыми пирамидами и финансовым мошенничеством. Он также отметил, что одной из задач регулирования финансового рынка является защита интересов потребителей финансовых услуг и повышение доверия к самой финансовой системе. Таким образом работа Агентства имеет несколько ключевых направлений, это — законодательное регулирование и проверка участников финансового рынка. В результате работы, из 4,6 тыс. субъектов под надзор Агентства вошло порядка 1 110 организаций. Оставшиеся 3,5 тыс. субъектов были ликвидированы или реорганизованы. Сейчас лицензию на микрофинансовую деятельность имеют 970 субъектов.
«Для оперативного взаимодействия и принятия согласованных мер по противодействию финансовым пирамидам в 2020 году создана межведомственная рабочая группа, в состав которой вошли представители Генеральной прокуратуры, АФМ, МВД, МИОР и Национального Банка», — сообщил Нурлан Абдрахманов.
Проект по «зачистке» финпирамид и сокращения их жизненного цикла работает с 2021 года. На сегодня агентством автоматизированы поиск и блокирование противоправного контента в интернете. Как результат — 126 тыс. подписчиков отписались от нежелательного контента.
На сегодняшний день налажена система раннего выявления вкладчиков, вовлеченных в мошеннические схемы, также были пересмотрены нормы кредитования, усилены требования безопасности к мобильным приложениям банков и МФО.
Совместно с Национальным Банком РК стартует проект Антифрод-центра, который будет выполнять сбор и обработку незаконных финансовых операций, для последующей передачи дела в правоохранительные органы. Это очень важный факт, как подчеркнула Мадина Абылкасымова: «Благодаря деятельности Антифрод-центра, будет налажена будет система не только с финорганизациями, но и с парвоохранительными органами. Если ранее, при так называемом «кредитном шоппинге», мошенники могли за какое-то время, сразу нанести ущерб клиентам нескольких финансовых организаций, то сейчас контроль и система позволят оперативно реагировать и пресекать это».
«Противодействие мошенничеству, финансовым пирамидам и незаконному обороту наркотиков это важная задача для каждого гражданина и только объединенными усилиями мы обеспечим ее эффективное выполнение», — подытожил Нурлан Абдрахманов
